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年化回報是衡量一項投資在特定期間內的複合年增長率的指標。它代表在該期間內，將產生相同累積回報的固定年回報率。

年化回報的計算考慮了複利的影響，這提供了一個標準化的指標，可以用來比較持有期不同的投資。

在這個平台上，年化回報的計算假設所有股息在除息日都被再投資，以當時的市場價格購買額外單位。

例子1 - 基金A（無派發股息）

假設：

1. 基金A不派發股息。
2. 基金A的單位價格為：
   • 2022年5月31日：$100.00
   • 2023年5月31日：$102.00
   • 2024年5月31日：$110.00
3. 於2022年5月31日的初始投資為10.00基金單位。

1. 基金B每年每基金單位派發$2.00股息。
2. 除息日為2022年5月31日﹑2023年5月31日和2024年5月31日。
3. 基金B的單位價格為：
   • 2022年5月31日：$100.00
   • 2023年5月31日：$102.00
   • 2024年5月31日：$110.00
4. 於2022年5月31日的初始投資為10.00基金單位（未計入股息再投資）。

曆年回報是用於衡量一項投資在一個曆年期間的年度投資表現的指標。它代表了投資的市值在曆年初和年末之間的百分比變化，並計及在該期間內任何已重新投資的股息。

在本平台上，累積回報的計算假設所有股息都在除息日重新投資。這意味著股息將在除息日以當時的市場價格購買額外的基金單位。

例子1 - 基金A（無派發股息）

假設：

1. 基金A不派發股息。
2. 基金A的單位價格為：
   • 2022年12月31日：$100.00
   • 2023年12月31日：$105.00
3. 於2022年12月31日的初始投資為10.00基金單位。

1. 基金B每年每基金單位派發$2.00股息。
2. 除息日為2023年5月31日。
3. 基金B的單位價格為：
   • 2022年12月31日：$100.00
   • 2023年5月31日：$102.00
   • 2023年12月31日：$105.00
4. 於2022年12月31日的初始投資為10.00基金單位。

成分基金是指組成一個強積金計劃的投資基金。成分基金必須遵守強制性公積金計劃管理局（積金局）制定的監管要求。這些基金是強積金計劃的組成部分，允許計劃成員將供款分配到不同的投資選擇中。

累積回報是衡量一項投資在特定期間內總回報的指標。它計算一項資產在特定期間內期初和期末的市值變化的百分比，並計及在該期間內任何已重新投資的股息。

在本平台上，累積回報的計算假設所有股息都在除息日重新投資。這意味著股息將在除息日以當時的市場價格購買額外的基金單位。

例子1 - 基金A（無派發股息）

假設：

1. 基金A不派發股息。
2. 基金A的單位價格為：
   • 2022年5月31日：$100.00
   • 2023年5月31日：$102.00
   • 2024年5月31日：$110.00
3. 於2022年5月31日的初始投資為10.00基金單位。

1. 基金B每年每基金單位派發$2.00股息。
2. 除息日為2022年5月31日﹑2023年5月31日和2024年5月31日。
3. 基金B的單位價格為：
   • 2022年5月31日：$100.00
   • 2023年5月31日：$102.00
   • 2024年5月31日：$110.00
4. 於2022年5月31日的初始投資為10.00基金單位（未計入股息再投資）。

平均成本年化回報是衡量一項投資在特定期間內的複合年增長率的指標，同時計及了在該時間範圍內定期進行固定金額投資的影響。

平均成本年化回報類似於傳統的年化回報，但它考慮了平均成本投資法的影響 - 即定期固定金額投資的做法。

平均成本累積回報是一種衡量在特定期間內投資的總體回報的指標，同時計及了在該時間範圍內定期進行固定金額投資的影響。它通過複合計算定期回報來計算，包括初期投資的回報以及任何後續投入的回報。

平均成本累積回報類似於傳統的累計回報指標，但它考慮了平均成本投資法的影響 - 即定期固定金額投資的做法。

僱主營辦計劃是一種專為某特定僱主及其相關公司或附屬公司的僱員而設計的強積金計劃。這些計劃僅供特定僱主的僱員參加，公眾人士無法參與。

基金支出比率是一個指標，可提供有關強積金基金相關營運成本的資訊。此比率代表基金產生的支出佔其整體資產淨值的百分比。雖然投資者不會直接支付這些支出，但它們可能會對基金產生的投資回報產生重大影響。

基金支出比率是根據上一個財政期間的數據，在每個成分基金的財政期間計算。重要的是要注意，公佈的基金支出比率可能不會反映當前財政期間發生的任何費用、收費或支出的變化。

基金風險指標是一種反映強積金基金風險水平的指標。它代表基金價值在指定期間內的波動情況，通常為三年。該指標是根據基金在指定期間內每月回報率的年度標準差計算得出。

基金風險指標值越高，表示基金表現的波動越大，投資於該基金的風險水平也就越高。相反，值越低則表示波動較小，表現相對較為穩定。

請注意，基金風險指標是根據歷史數據計算出的量化指標，在作出投資決策時，應結合其他相關因素，如投資目標、時間範圍和風險承受能力等一併考慮。

基金規模是指成分基金的總資產淨值（ NAV ），是透過從基金資產總值中扣除任何負債而計算得出。它代表了基金持有資產的整體市場價值。

強積金基金共分五個類別。每種基金類別的主要特點概述如下：

成分基金首次可供計劃成員投資的日期。

此費用是強積金計劃就管理及運作基金所涉及的成本而收取的費用。這些費用一般支付予受託人、保管人、行政管理人、投資經理及計劃保薦人，作為其服務的報酬。管理費通常會從成分基金的資產中扣除，並以基金資產淨值的百分比表示。

晨星就基金進行的晨星評級，是對基金經風險調整（ risk-adjusted ）的過往表現相對於類似基金的量化評估。評級系統範圍從一到五星，表現最佳的基金獲得五星。

晨星評級同時考慮了基金的回報和實現這些回報所承擔的風險。相對於同類基金，交出較優異的經風險調整回報（ risk-adjusted return ）的基金會獲得較高評級。相反，相對於同類基金經風險調整回報（ risk-adjusted return ）表現不佳的基金會獲得較低評級。

儘管晨星評級可以作為基金研究的起點，但不應將其作為投資決策的唯一依據。該評級僅基於基金的過去表現，而過去的表現並不能保證未來的結果。此外，基金必須至少有三年的往績記錄才能獲得晨星評級。

有關晨星評級方法的詳細說明，請參閱晨星網站上的 Morningstar Rating for Funds page 頁面（只提供英文版本）。

基金的淨資產值代表該基金所持有的所有資產的總市值，減去其負債。

強積金成份基金淨資產值計算的頻率。