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  • 卓譽金融服務有限公司
  • 強制性公積金計劃管理局
  • 證券及期貨事務監察委員會
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強積金基金表現比較平台使用指南：

本網站提供以下資料：

甲.	基金表現比較
	您可按照以下步驟查看及比較強積金基金的投資表現：
1.	選擇供款方式及投資方法
	您可選擇以每月定期供款或一次性供款的方式，然後選擇以單一基金投資或基金組合投資﹝投資於同一計劃中的一籃子基金﹞的方法進行投資表現推算比較。
2.	搜尋強積金基金
	如選擇單一基金投資作表現比較，您可按強積金計劃、基金類別、及／或關鍵字選擇您需要查看的強積金基金。 如選擇以基金組合投資作表現比較，您須先選擇一個強積金計劃，繼而輸入關鍵字來搜尋在該計劃中您需要查看的強積金基金。 有關基金資料概要及理柏基金評級的解說： - 基金類別：這裡所指的同類型基金是由「香港退休基金」分類的基金組成，而「香港退休基金」是理柏其中一個提供香港強積金市場的本地分類數據。 - 最新基金價格：基金最近期之每股資產淨值或賣出價。 - 理柏基金評級：理柏基金評級系統是以理柏環球類別為分類標準。有關詳情，請瀏覽理柏網頁www.lipperweb.com。 - 總回報：理柏總回報評級以歷史數據為依據，反映基金相對於同組同類型基金中的總回報。 - 穩定回報：理柏穩定回報評級以歷史數據為依據，反映基金相對於同組同類型基金中經風險調整後的穩定回報。 - 保本能力：理柏保本能力評級以歷史數據為依據，反映基金相對於同一資產類型中的其他基金的抗跌能力。保本能力評級是相對性，而非絕對性的考量，因此被評爲保本能力為Lipper Leaders的基金亦有可能虧損，而且股票類基金和股票平衡類基金較債券類基金更有可能虧損。
3.	選擇強積金基金作出比較
	如選擇了單一基金投資作表現比較，您最多可選擇五隻強積金基金進行投資表現推算比較。請注意同類平均回報及最高結餘只適用於當所有被選擇作比較之基金均屬同類型基金。而這裡所用之基金類別是根據理柏其中一個提供香港強積金市場的本地分類數據「香港退休基金」分類。 如選擇了基金組合投資作表現比較，您最多可加入五個投資組合進行投資表現推算比較；每個投資組合須待您選擇強積金計劃後，最多可選擇五隻強積金基金﹝須於同一計劃中﹞來組成；投資分佈百分比必須為整數﹝例如50%而非50.5%﹞及其總和須為100%。
4.	選擇所需查看基金表現的時期
	當您選擇了強積金基金，最長可供選擇作表現比較之時期﹝「最長時期」﹞將自動設定為您所選擇的基金中從基金成立起相對最長的時期。而此最長時期將因應所選擇之基金的推出日期而有所不同。您亦可更改開始／結束的月份或選擇一個特定時期來查看基金表現。
5.	輸入您的每月定期供款金額或一次性供款金額
	您只須輸入每月定期／一次性供款金額，便可查看該基金／基金組合透過平均成本法﹝就每月定期供款而言﹞／複息法﹝就一次性供款而言﹞推算的投資回報及結餘。如您想作出更改，可按「重新開始」鍵再次開始。
6.	顯示所選擇之基金／基金組合以平均成本法﹝就每月定期供款而言﹞／複息法﹝就一次性供款而言﹞推算的投資回報及結餘
	當您按「結果」鍵時，您所選的基金／基金組合以平均成本法﹝就每月定期供款而言﹞／複息法﹝就一次性供款而言﹞推算的累積結餘﹝以選定時期之實際基金價格計算﹞會以折線圖顯示。同時，您的總供款金額、及同類平均回報及最高結餘﹝只在單一基金投資﹞以平均成本法﹝就每月定期供款而言﹞／複息法﹝就一次性供款而言﹞推算的基金結餘亦會一拼顯示。同類平均回報的累積結餘為一組同類型基金透過平均成本法﹝就每月定期供款而言﹞／複息法﹝就一次性供款而言﹞推算的累積結餘的平均值，而最高結餘乃在同類型基金中於選擇時期之結束月份取得最高結餘的強積金基金。同類平均回報及最高結餘只適用於當所有被選擇作比較之基金均屬同類型基金。在這裡之同類型基金是由「香港退休基金」分類的基金組成，而「香港退休基金」是理柏其中一個提供香港強積金市場的本地分類數據。 此外，我們亦為您提供表現摘要列明總供款金額、所選基金﹝及其同類平均回報及最高結餘﹞／基金組合的結餘以供參考。而且您還可選擇以PDF文件格式列印有關結果。 (I) 每月定期供款之計算的假設： (I-1) 供款將按已選定時期內每個月的最後一日以可獲得的最新價格投資於已選定的成分基金／基金組合﹝乘以所選基金的投資分佈百分比﹞； (I-2) 於已選定時期內並沒有提取權益； (I-3) 供款回報率﹝正或負﹞為該已選定的成分基金於計算回報率當月最後一日可獲得的最新價格與計算回報率的上一個月之最後一日可得的最新價格變動之百分率 ﹝即 [ ( PX / P(X-1) ) - 1] * 100%，PX 代表於計算回報率當月最後一日可獲得的最新價格，而 P(X-1) 代表於計算回報率的上一個月最後一日可獲得的最新價格﹞； (I-4) 計算回報所用的最新基金價格是以港幣為單位的淨買入價或資產淨值，並已扣除所有收費； (I-5) 供款之回報將於已選定時期內每個月的最後一日以該月計算之供款回報率計算； (I-6) 當月投入的新供款將不會於該月計算供款回報；及 (I-7) 在已選定時期的期末之權益乃於該已選定時期的所有供款及該已選定時期內供款回報﹝正或負﹞之總和。 (II) 一次性供款之計算的假設： (II-1) 供款將按已選定時期之首日開始以整筆一次性投資於已選定的成分基金／基金組合﹝乘以所選基金的投資分佈百分比﹞； (II-2) 於已選定時期內並沒有提取權益； (II-3) 供款回報率﹝正或負﹞為該已選定的基金於計算回報率當月最後一日可獲得的最新價格與計算回報率的上一個月之最後一日可得的最新價格變動之百分率﹝即 [ ( PX / P(X-1) ) - 1] * 100%，PX 代表於計算回報率當月最後一日可獲得的最新價格，而 P(X-1) 代表於計算回報率的上一個月最後一日可獲得的最新價格﹞； (II-4) 計算回報所用的最新基金價格是以港幣為單位的淨買入價或資產淨值，並已扣除所有收費； (II-5) 供款之回報將於已選定時期內每個月的最後一日以該月計算之供款回報率計算； (II-6) 於開始當月投入的供款將會於該月計算供款回報；及 (II-7) 在已選定時期的期末之權益乃於該已選定時期的供款及該已選定時期內供款回報﹝正或負﹞之總和。
7.	推算您的強積金累積結餘
	這項功能讓您了解投資表現對您的退休金可能造成之影響，並助您推算不同時段可累積的基金結餘，方法是以您預期的年率化回報及平均成本法﹝就定期供款而言﹞／複息法﹝就一次性供款而言﹞推算。為簡化範例，此推算將假設所有供款投資於單一基金。請注意此推算只作參考用途，累積基金結餘會因個別成員之情况而有所不同。
乙.	累算權益轉移
	此網上輸入表格(1)計劃成員資金轉移申請表【第MPF(S)-P(M)號表格】﹝適用於自僱人士、個人帳戶持有人或終止受僱的僱員﹞；及(2)「僱員自選安排」─轉移選擇表格【第MPF(S)-P(P)號表格】﹝適用於僱員在現職期間把現職的計劃（「原計劃」）供款帳戶內的累算權益轉移至自選計劃（「新計劃」）的帳戶﹞能讓您輕鬆地將您的累算權益轉移至另一個強積金計劃帳戶。您可以輸入您的個人及帳戶資料，我們會為您編制一份預先制定的第MPF(S)‐P(M)號表格／第MPF(S)-P(P)號表格。 注意事項： (1) 請確保您的個人及帳戶資料正確無誤； (2) 此功能不適用於網上遞交表格，請列印填妥之第MPF(S)‐P(M)號表格／第MPF(S)-P(P)號表格，簽署並寄回至相關的新計劃的受託人； (3) 請確保您在新計劃下已持有強積金帳戶。否則，您必須在提交第MPF(S)‐P(M)號表格／第MPF(S)-P(P)號表格之時或在此之前，向新計劃的受託人提交成員參加計劃表格。有關開立帳戶的程序及所需文件，請向新計劃的受託人查詢； (4) 您在作出任何投資選擇前，應先考慮個人可承受的風險程度及財務狀況。在選擇基金時，如您對某基金是否適合自己存有疑問﹝包括是否符合您的投資目標﹞，您應尋求財務及／或專業意見，並須考慮個人情況而作出最適合自己的基金選擇；及 (5) 投資附帶風險，過去業績並不代表將來表現。投資回報可升可跌。貨幣變動及市況，均可能影響投資價值。不同貨幣的匯率，亦可改變單位價值。投資於新興市場與已發展市場比較，可能涉及較高風險，並通常對價格變動較為敏感。您應在作出任何投資決定前，查閱有關的主要推銷刊物及市場推廣刊物﹝產品小冊子及季度基金概覽﹞，以獲取有關詳情及風險因素。
丙.	風險評估
	透過這個平台所提供的強積金風險評估問卷，您可以對自己的投資風險取向有進一步的了解。

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